Ursula Werner wuchs im Berliner Stadtteil Prenzlauer Berg auf. Zunächst erlernte sie das Schreinerhandwerk im Kollektiv „Wilma Rudolph" in Adlershof. Nach ihrem Studium an der Staatlichen Dramatischen Schule Berlin, der heutigen Ernst-Busch-Akademie für Schauspielkunst, führten ihre ersten Engagements sie zum Landestheater Halle an der Saale und zum Berliner Kabarett Die Distel. Von 1974 bis 2009 war Werner Ensemblemitglied des Maxim-Gorki-Theaters in Berlin. Sie tritt weiterhin als Gastkünstlerin auf der Gorki-Bühne auf. Bei der DEFA ist besonders ihre Rolle als Dr. Unglaube im Film A crazy scent of fresh hay (1977) in Erinnerung geblieben. Von 2001 bis 2007 stand sie vor der Kamera in der konstanten Nebenrolle der Ms. Mell in der Serie Schloss Einstein. Nach einigen kleineren Rollen in Film und Fernsehen kehrte Ursula Werner 2008 mit der Hauptrolle in Andreas Dresens Wolke 9 ins Rampenlicht zurück.