Ursula Werner dorastała w berlińskiej dzielnicy Prenzlauer Berg. Najpierw nauczyła się zawodu stolarza w kolektywie „Wilma Rudolph" w Adlershof. Po studiach w Państwowej Szkole Dramatycznej w Berlinie, dzisiejszej Akademii Sztuki Dramatycznej im. Ernsta Buscha, jej pierwsze angażu zaprowadziły ją do Landestheater Halle an der Saale i do berlińskiego kabaretu Die Distel. Od 1974 do 2009 roku Werner była stałą członkinią Teatru Maksima Gorkiego w Berlinie. Nadal pojawia się jako gościnnie na scenie Teatru Gorkiego. W DEFA szczególnie zapamiętana jest jej rola doktor Unglaube w filmie A crazy scent of fresh hay (1977). Od 2001 do 2007 roku stała przed kamerą w roli pani Mell w stałej roli drugoplanowej w serialu Schloss Einstein. Po kilku mniejszych rolach w filmie i telewizji, Ursula Werner powróciła do światła reflektorów w 2008 roku w roli głównej w filmie Wolke 9 Andreasa Dresena.
